Indicadores Financieros al 30 de Septiembre del 2018 BANCO DE LA PRODUCCION, S.A.

Rubros (Cifras completas y porcentajes) Sep - 2018 Sistema Bancario   Total Sistema Cuota de Mercado                                  1.- Captaciones del Publico 43,387,042,413.96 137,788,083,348.11 138,017,035,091.45 2.- Cuota de Mercado en Captaciones del Público 31.44% 99.83% 100.00% 3.- Cartera de Créditos Bruta 43,686,187,181.59 150,095,870,208.81 157,550,488,840.20 4.- Cuota de Mercado de Cartera de Créditos Bruta 27.73% 95.27% 100.00% Calidad del Activo                                  1.-TOTAL ACTIVOS IMPRODUCTIVOS NETOS 16,499,226,755.43 51,863,659,424.95 52,667,470,542.88 2.- Activos Improductivos Brutos / Activo Total 25.87% 24.57% 24.38% 3.- Activos Improductivos Netos / Activo Total 23.97% 22.11% 21.62% 4.- Indice de Morosidad de Cartera de Créditos Bruta 1.80% 2.22% 2.47% 5.- Indice de Morosidad de Cartera de Créditos neta -1.01% -1.07% -1.25% 6.- Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva 155.39% 147.43% 149.38% 7.- Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 2.79% 3.28% 3.69% 8.- Cobertura con Provisiones Individuales  2.49% 3.12% 3.46% 9.- Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 8.41% 7.84% 8.04% Situación de la Cartera de Crédito Bruta                                  1.- CARTERA DE CRÉDITO BRUTA POR SITUACIÓN 100.00% 100.01% 100.00% 1.1 - Créditos Vigentes 91.59% 92.16% 91.96% 1.2 - Créditos Prorrogados 3.69% 2.95% 2.89% 1.3 - Créditos Reestructurados 2.93% 2.67% 2.68% 1.4 - Créditos Vencidos 1.39% 1.68% 1.94% 1.5 - Créditos en Cobro Judicial 0.40% 0.55% 0.53% Concentración de la Cartera de Crédito Bruta por Actividad Económica                                  1.-Agricultura 11.07% 8.41% 8.93% 2.-Ganadería 2.28% 1.80% 2.12% 3.-Industria 15.51% 13.46% 12.90% 4.-Comercio 32.03% 31.84% 32.73% 5.-Vivienda 11.98% 15.31% 14.61% 6.-Servicios 0.00% 0.00% 0.00% 7.-Personales 9.70% 11.83% 12.15% 8.-Vehiculos 3.52% 7.04% 6.75% 9.-Extrafinanciamiento 0.00% 0.26% 0.25% 10.-Tarjetas de Crédito Personales 7.05% 7.09% 6.75% 11.-Tarjetas de Crédito Corporativas 0.38% 0.39% 0.37% 12.-Tarjetas de Crédito Microfinanzas 0.00% 0.02% 0.02% 13.-Sector Público 6.11% 2.15% 2.05% 14.-Desarrollo Habitacional o Urbano 0.00% 0.04% 0.03% 15.-Otros 0.00% 0.00% 0.00% 16.-Intrafinanciamiento de Tarjeta Crédito Personales 0.33% 0.32% 0.30% 17.-Intrafinanciamiento de Tarjeta Crédito Corporativas 0.00% 0.00% 0.00% 18.-Intrafinanciamiento de Tarjeta Crédito por Operaciones de Microfinanzas 0.00% 0.00% 0.00% 19.-Adelanto de Salario 0.03% 0.05% 0.05% Cartera de Crédito más Contingentes por Clasificación de Riesgo                                  1.- TOTAL EVALUACIÓN DE CARTERA 100.00% 99.99% 100.01% 1.1. - Clasificación A 91.51% 90.51% 90.23% 1.2. - Clasificación B 4.72% 4.42% 4.37% 1.3. - Clasificación C 1.77% 2.30% 2.32% 1.4. - Clasificación D 1.41% 1.96% 2.03% 1.5. - Clasificación E 0.59% 0.80% 1.06% 1.6. - Sin Clasificación 0.00% 0.00% 0.00% Suficiencia Patrimonial                                  1.- Razón de Capital (Nivel 1 + 2 + 3)* s/ APBR 14.66% 15.95% 15.89%       a.- Razón de Apalancamiento Financiero (Nivel 1+2+3) 6.82 6.27 6.29       b.- Razón de Endeudamiento (Nivel 1 + 2 + 3) 6.85 6.40 6.33 2.- Vulnerabilidad del Patrimonio -5.30% -5.18% -6.04% Rentabilidad y Beneficio                                  1.- Rentabilidad Media del Activo Productivo ( r ) 10.87% 10.68% 11.55% 2.- Costo Medio del Pasivo con Costo ( c ) 3.12% 3.26% 3.49% 3.- Margen de Intermediación (1-2) (r-c) 7.75% 7.42% 8.06% 4.- Grado de Absorción del Margen Financiero Bruto 79.97% 77.60% 77.25% 5.- Grado de Absorción del Margen Financiero Neto 102.16% 102.43% 107.27% 6.- Gastos de Transformación como % Activo Total Promedio 5.44% 5.22% 5.62% 7.- Ingresos Ordinarios / Gastos de Transformación 198.78% 206.73% 203.90% 8.- Rentabilidad sobre el Patrimonio (3x4) 14.68% 14.77% 12.02% 9.- Retorno de la Inversión (1x2):   ROA 1.63% 1.76% 1.45% 10.- Apalancamiento Financiero 9.00 8.39 8.29 11.- Activos Productivos/ Activo total 76.03% 77.89% 78.38% 12.- Pasivo con costo (PCC) / Activo Total 73.90% 71.07% 71.43% 13.- Brecha Estructural (AP-PCC) % AT 2.14% 6.82% 6.95% 14.- Margen Financiero como % de ATP 6.13% 6.06% 6.61% Liquidez y Gestión de Pasivos                                  1.- Disponibilidades / Captaciones del Público  34.61% 37.40% 38.42% 2.- Disponibilidades / Cartera de Crédito Bruta 34.37% 34.33% 33.65% Sensibilidad                                  1.- % Margen Financiero en Riesgo -3.27% -4.52% -4.21% 2.- Margen Financiero en Riesgo / Patrimonio -1.72% -2.19% -2.22% 3.- Valor Económico del Capital 5.54% 5.44% 5.42% 4.- Valor Económico del Capital (Dism) -5.54% -5.44% -5.42% Indicadores de Cartera por Actividad Económica                                  1.-Agricultura                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 0.89% 1.97% 2.44% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -0.73% -1.17% -1.43% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 1.64% 3.14% 3.88% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 183.78% 159.38% 158.97% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 13.75% 16.09% 15.55% 2.-Ganadería                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 2.74% 3.59% 3.58% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta 0.42% 0.01% -0.39% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 2.31% 3.58% 3.98% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 84.26% 99.76% 111.16% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 10.32% 9.78% 8.74% 3.-Industria                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 0.00% 0.13% 0.20% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -1.01% -1.10% -1.11% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 1.01% 1.22% 1.30% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 0.00% 942.58% 660.45% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 2.14% 2.44% 2.54% 4.-Comercio                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 0.77% 1.53% 1.96% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -0.58% -0.44% -0.62% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 1.35% 1.96% 2.57% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 175.25% 128.22% 130.97% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 5.65% 5.74% 6.32% 5.-Vivienda                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 3.94% 3.00% 3.02% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta 1.81% 1.10% 1.11% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 2.16% 1.91% 1.92% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 54.79% 63.83% 63.59% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 10.93% 7.24% 7.26% 6.-Personales                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 3.78% 3.37% 3.52% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -2.12% -3.07% -2.89% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 5.80% 6.29% 6.27% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 153.35% 186.49% 177.97% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 11.71% 12.38% 11.92% 7.- Vehículos                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 3.62% 2.52% 2.53% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -2.27% -2.66% -2.65% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 5.77% 5.07% 5.08% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 159.42% 201.26% 200.28% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 8.63% 6.29% 6.29% 8.-Extrafinanciamiento                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 0.00% 2.24% 2.24% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta 0.00% -3.92% -3.92% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 0.00% 5.97% 5.97% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 0.00% 266.80% 266.80% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 0.00% 12.99% 12.99% 9.-Tarjetas de Crédito Personales                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 4.75% 4.11% 4.11% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -2.11% -1.69% -1.69% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 6.79% 5.76% 5.76% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 143.07% 139.95% 139.95% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 16.87% 7.74% 7.74% 10.-Sector Público                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 0.00% 0.00% 0.00% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -1.01% -1.01% -1.01% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 1.02% 1.02% 1.02% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 0.00% 0.00% 0.00% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 0.00% 0.00% 0.00% 11.-Desarrollo Habitacional o Urbano                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 0.00% 0.00% 0.00% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta 0.00% -1.01% -1.01% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 0.00% 1.00% 1.00% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 0.00% 0.00% 0.00% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 0.00% 0.00% 0.00% 12.-Tarjetas de Crédito Corporativas                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 1.77% 1.78% 1.78% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -0.33% -0.48% -0.48% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 2.10% 2.26% 2.26% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 118.69% 127.21% 127.21% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 1.77% 1.78% 1.78% 13.-Tarjetas de Crédito Microfinanzas                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 0.00% 4.85% 4.85% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta 0.00% -3.24% -3.24% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 0.00% 7.97% 7.97% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 0.00% 164.21% 164.21% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 0.00% 4.85% 4.85% 14.-Intrafinanciamiento de Tarjeta Crédito Personales                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 0.41% 0.13% 0.13% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -1.99% -2.45% -2.45% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 2.35% 2.52% 2.52% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 570.72% 2,000.98% 2,000.98% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 0.41% 0.13% 0.13% 15.-Intrafinanciamiento de Tarjeta Crédito Corporativas                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 0.00% 0.00% 0.00% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta -1.09% -1.17% -1.17% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 1.08% 1.16% 1.16% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 0.00% 0.00% 0.00% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 0.00% 0.00% 0.00% 16.-Intrafinanciamiento de Tarjeta Crédito por Operaciones de Microfinanzas                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 0.00% 0.00% 0.00% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta 0.00% -3.51% -3.51% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 0.00% 3.39% 3.39% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 0.00% 0.00% 0.00% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 0.00% 0.00% 0.00% 17.-Adelantos de Salario                                  Indice de Morosidad de Cartera de Credito Bruta 7.10% 3.94% 3.94% Indice de Morosidad de Cartera de Credito Neta 2.72% 1.30% 1.30% Cobertura de la Cartera de Créditos Bruta 4.50% 2.67% 2.67% Cobertura de la Cartera de Créditos Improductiva Bruta 63.44% 67.84% 67.84% Cartera de Riesgo / Cartera Bruta 7.10% 3.94% 3.94%