| CONCEPTOS | May-25 | May-26 | | I. TOTAL ACTIVOS DE RIESGO (A+B-C-D) | 301,172,346.7 | 324,181,896.9 | | | | | | A. Activos de Riesgo Ponderados (Anexo 2) | 265,021,702.8 | 291,135,634.9 | | Efectivo y Equivalentes de Efectivo | 2,515,470.0 | 2,095,150.3 | | Inversiones al Valor Razonable con Cambios en Resultados | 0.0 | 0.0 | | Inversiones al Valor Razonable con Cambios en Otro Resultado Integral | 843,183.8 | 544,384.7 | | Inversiones a Costo Amortizado, Neto | 62,872.6 | 245,922.4 | | Cartera de Créditos, Neta | 238,766,053.8 | 265,217,218.7 | | Cuentas por cobrar, Neto | 2,792,463.7 | 2,614,195.6 | | Activos no corrientes Mantenidos para la Venta, neto | 0.0 | 21,194.0 | | Activos recibidos en recuperación de créditos | 586,025.0 | 368,957.2 | | Participaciones, Netas | 3,434,232.1 | 3,889,070.7 | | Activo Material | 4,098,305.3 | 4,188,759.2 | | Activos Intangibles | 0.0 | 0.0 | | Activos Fiscales | 22,441.3 | 23,788.3 | | Otros Activos | 1,352,906.4 | 1,907,591.1 | | Cuentas Contingentes Deudoras, Netas | 10,547,748.8 | 10,019,402.8 | | | | | | B. Activos Nocionales por Riesgo Cambiario (Anexo 3) | 39,730,149.8 | 36,935,332.6 | | | | | | C. Menos: Ajustes Pendientes de Constituir | 145,273.7 | 0.0 | | | | | | D. Menos: Participaciones en Instrumentos de Capital | 3,434,232.1 | 3,889,070.7 | | | | | | II. CAPITAL REQUERIDO + RESERVAS | 37,646,543.3 | 46,353,661.9 | | (Capital Requerido 10% del Total de Activos de Riesgo) 1/ | 30,117,234.7 | 32,418,189.7 | | (Reserva de Conservación de Capital 2.5% del Total de Activos de Riesgo) 5/ | 7,529,308.7 | 8,104,547.4 | | (Reserva Temporal de Capital Anticíclica 1% del Total de Activos de Riesgo) 6/ | | 3,241,819.0 | | (Reserva de Riesgo Sistémico 1% del Total de Activos de Riesgo) 6/ | | 2,589,105.8 | | | | | | III. BASE DE ADECUACION DE CAPITAL (A+B-C-D-E) | 55,994,172.6 | 62,108,398.1 | | | | | | A. Capital Primario | 39,356,884.4 | 47,015,208.9 | | 1. Capital Pagado Ordinario | 24,648,863.2 | 25,113,359.3 | | 2. Capital Pagado Preferente | 183,441.8 | 183,441.8 | | 3. Donaciones Capitalizables | 258,418.0 | 258,418.0 | | 4. Primas de Emisión | 70,703.0 | 70,703.0 | | 5. Aportes para Incrementos de Capital | 5,017,685.0 | 9,778,844.0 | | 6. Participaciones Minoritarias | 0.0 | 0.0 | | 7. Reserva Legal | 10,599,774.2 | 11,882,811.9 | | 8. Resultados Acumulados | 55,002.1 | 1,572,594.6 | | 9. Otras Reservas de Caracter Irrevocable | 0.0 | 0.0 | | 10. Menos: Plusvalía mercantil (Fondo de Comercio, Neto) | 0.0 | 0.0 | | 11. Menos: Otros Activos Netos de amortización | 1,477,003.0 | 1,844,963.7 | | | | | | B. Capital Secundario | 23,298,518.8 | 18,982,259.8 | | 1. Donaciones No Capitalizables | 0.0 | 0.0 | | 2. Otro Resultado Integral Neto (saldo negativo) | (81,007.3) | (68,208.9) | | 3. Otras Reservas Patrimoniales (Reservas Estatutarias) 2/ | 0.0 | 0.0 | | 4. Resultados Acumulados Computables | 18,159,959.5 | 13,248,631.9 | | Resultados Acumulados | 18,573,995.1 | 15,310,667.4 | | Menos: Ajustes de transición que afectan resultados acumulados (Anexo 5) | 0.0 | 0.0 | | Menos: Resultado Acumulado de Ejercicios Anteriores No Distribuibles | 414,035.6 | 2,062,035.6 | | Menos: Ganancias por Combinación de Negocios (Anexo 7) 4/ | 0.0 | 0.0 | | 5. Resultados del Ejercicio Computables | 3,361,917.6 | 3,909,882.5 | | Resultados del Ejercicio | 3,361,917.6 | 3,909,882.5 | | Menos: Resultado del Ejercicio No Distribuible | 0.0 | 0.0 | | Menos: Ganancias por Combinación de Negocios (Anexo 7) 4/ | 0.0 | 0.0 | | 6. Capital Preferente Acumulativo y Otros Instrumentos Híbridos | 0.0 | 0.0 | | 7. Obligaciones Subordinadas y Capital Preferente Redimibles 7/ | 732,486.0 | 915,607.5 | | 8. Provisiones Genéricas Voluntarias | 757,901.8 | 574,507.0 | | 9. Fondo de Provisiones Anticíclicas 3/ | 1,013,145.9 | 1,088,783.6 | | 10. Menos: Revaluación y ganancia por venta de activos no financieros con financiamiento (Anexos 6A1 a 6A4) 4/ | 643,245.2 | 684,159.2 | | 11. Menos: Ganancias por traslado de bienes recibidos en recuperación de crédito a Propiedades, Planta y Equipo (Anexo 6 A5) 4/ | 2,639.6 | 2,784.5 | | | | | | C. Menos Exceso: (Capital Secundario - (Capital Primario x 66.67%)) 5/ | 3,081,724.7 | 0.0 | | | | | | D. Menos: Ajustes Pendientes de Constituir | 145,273.7 | 0.0 | | 1) Provisiones | 145,273.7 | 0.0 | | 2) Otros ajustes | 0.0 | 0.0 | | | | | | E. Menos: Participaciones en Instrumentos de Capital | 3,434,232.1 | 3,889,070.7 | | | | | | IV. ADECUACION DE CAPITAL (III / I) | 18.59% | 19.16% |
| | 1/ Conforme a lo establecido por la Ley General de Bancos en su artículo 19. | | 2/ Comprende únicamente las Reservas Estatutarias. Reformado conforme a la Norma para el Otorgamiento de Condiciones Crediticias Temporales, Resolución CD-SIBOIF-1181-1-JUN19-2020. | | 3/ Reformado el 19 de septiembre 2017 - Resolución CD-SIBOIF-1016-3-SEP19-2017. | | 4/ Reformado el 14 de Febrero 2023 - Resolución CD-SIBOIF-1360-2-FEB14-2023. | | 5/ Reformado el 4 de Abril de 2025 - Resolución SIB–OIF–XXXIII–202–2025. Los porcentajes a aplicar sobre el capital primario para calcular el exceso cambiarán conforme lo establecido en la referida resolución. | | 6/ Conforme a lo establecido por la Ley General de Bancos en sus artículos 20 ter y 20 quater. | | 7/ Reformado el 25 de julio de 2025 - Resolución SIB-OIF–XXXIII-449-2025. |
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