| CONCEPTOS | Feb-25 | Feb-26 | | I. TOTAL ACTIVOS DE RIESGO (A+B-C-D) | 295,647,448.5 | 314,966,929.5 | | | | | | A. Activos de Riesgo Ponderados (Anexo 2) | 258,566,992.0 | 281,292,037.7 | | Efectivo y Equivalentes de Efectivo | 2,842,245.6 | 2,561,581.6 | | Inversiones al Valor Razonable con Cambios en Resultados | 0.0 | 0.0 | | Inversiones al Valor Razonable con Cambios en Otro Resultado Integral | 912,257.3 | 572,608.8 | | Inversiones a Costo Amortizado, Neto | (39.4) | 190,912.3 | | Cartera de Créditos, Neta | 232,106,863.8 | 256,170,657.2 | | Cuentas por cobrar, Neto | 2,038,342.3 | 2,366,573.8 | | Activos no corrientes Mantenidos para la Venta, neto | 0.0 | 0.0 | | Activos recibidos en recuperación de créditos | 207,301.8 | 421,634.0 | | Participaciones, Netas | 3,364,766.8 | 3,781,776.0 | | Activo Material | 4,055,951.7 | 4,221,447.5 | | Activos Intangibles | 0.0 | 0.0 | | Activos Fiscales | 31,111.6 | 32,783.0 | | Otros Activos | 1,013,682.5 | 1,856,182.6 | | Cuentas Contingentes Deudoras, Netas | 11,994,508.0 | 9,115,881.0 | | | | | | B. Activos Nocionales por Riesgo Cambiario (Anexo 3) | 40,695,501.2 | 37,456,667.7 | | | | | | C. Menos: Ajustes Pendientes de Constituir | 250,277.9 | 0.0 | | | | | | D. Menos: Participaciones en Instrumentos de Capital | 3,364,766.8 | 3,781,776.0 | | | | | | II. CAPITAL REQUERIDO + RESERVAS | 36,955,931.1 | 45,082,073.1 | | (Capital Requerido 10% del Total de Activos de Riesgo) 1/ | 29,564,744.8 | 31,496,693.0 | | (Reserva de Conservación de Capital 2.5% del Total de Activos de Riesgo) 5/ | 7,391,186.2 | 7,874,173.2 | | (Reserva Temporal de Capital Anticíclica 1% del Total de Activos de Riesgo) 6/ | | 3,149,669.3 | | (Reserva de Riesgo Sistémico 1% del Total de Activos de Riesgo) 6/ | | 2,561,537.6 | | | | | | III. BASE DE ADECUACION DE CAPITAL (A+B-C-D-E) | 53,206,786.6 | 57,351,331.6 | | | | | | A. Capital Primario | 37,865,739.1 | 41,410,903.7 | | 1. Capital Pagado Ordinario | 22,108,551.2 | 24,409,358.0 | | 2. Capital Pagado Preferente | 183,441.8 | 183,441.8 | | 3. Donaciones Capitalizables | 258,418.0 | 258,418.0 | | 4. Primas de Emisión | 0.6 | 0.6 | | 5. Aportes para Incrementos de Capital | 5,017,685.0 | 6,482,657.0 | | 6. Participaciones Minoritarias | 0.0 | 0.0 | | 7. Reserva Legal | 10,541,205.2 | 11,810,420.2 | | 8. Resultados Acumulados | 1,153,731.1 | (75,405.4) | | 9. Otras Reservas de Caracter Irrevocable | 0.0 | 0.0 | | 10. Menos: Plusvalía mercantil (Fondo de Comercio, Neto) | 0.0 | 0.0 | | 11. Menos: Otros Activos Netos de amortización | 1,397,293.8 | 1,657,986.4 | | | | | | B. Capital Secundario | 22,017,099.8 | 24,793,323.2 | | 1. Donaciones No Capitalizables | 0.0 | 0.0 | | 2. Otro Resultado Integral Neto (saldo negativo) | (85,089.2) | (45,350.1) | | 3. Otras Reservas Patrimoniales (Reservas Estatutarias) 2/ | 0.0 | 0.0 | | 4. Resultados Acumulados Computables | 18,850,483.3 | 21,382,968.0 | | Resultados Acumulados | 20,363,247.9 | 21,797,003.6 | | Menos: Ajustes de transición que afectan resultados acumulados (Anexo 5) | 0.0 | 0.0 | | Menos: Resultado Acumulado de Ejercicios Anteriores No Distribuibles | 1,512,764.6 | 414,035.6 | | Menos: Ganancias por Combinación de Negocios (Anexo 7) 4/ | 0.0 | 0.0 | | 5. Resultados del Ejercicio Computables | 1,443,212.7 | 1,496,596.3 | | Resultados del Ejercicio | 1,443,212.7 | 1,496,596.3 | | Menos: Resultado del Ejercicio No Distribuible | 0.0 | 0.0 | | Menos: Ganancias por Combinación de Negocios (Anexo 7) 4/ | 0.0 | 0.0 | | 6. Capital Preferente Acumulativo y Otros Instrumentos Híbridos | 0.0 | 0.0 | | 7. Obligaciones Subordinadas y Capital Preferente Redimibles 7/ | 732,486.0 | 915,607.5 | | 8. Provisiones Genéricas Voluntarias | 735,398.0 | 613,674.9 | | 9. Fondo de Provisiones Anticíclicas 3/ | 956,422.9 | 1,088,783.6 | | 10. Menos: Revaluación y ganancia por venta de activos no financieros con financiamiento (Anexos 6A1 a 6A4) 4/ | 613,973.3 | 655,943.2 | | 11. Menos: Ganancias por traslado de bienes recibidos en recuperación de crédito a Propiedades, Planta y Equipo (Anexo 6 A5) 4/ | 1,840.6 | 3,014.0 | | | | | | C. Menos Exceso: (Capital Secundario - (Capital Primario x 66.67%)) 5/ | 3,061,007.6 | 5,071,119.4 | | | | | | D. Menos: Ajustes Pendientes de Constituir | 250,277.9 | 0.0 | | 1) Provisiones | 250,277.9 | 0.0 | | 2) Otros ajustes | 0.0 | 0.0 | | | | | | E. Menos: Participaciones en Instrumentos de Capital | 3,364,766.8 | 3,781,776.0 | | | | | | IV. ADECUACION DE CAPITAL (III / I) | 18.00% | 18.21% |
| | 1/ Conforme a lo establecido por la Ley General de Bancos en su artículo 19. | | 2/ Comprende únicamente las Reservas Estatutarias. Reformado conforme a la Norma para el Otorgamiento de Condiciones Crediticias Temporales, Resolución CD-SIBOIF-1181-1-JUN19-2020. | | 3/ Reformado el 19 de septiembre 2017 - Resolución CD-SIBOIF-1016-3-SEP19-2017. | | 4/ Reformado el 14 de Febrero 2023 - Resolución CD-SIBOIF-1360-2-FEB14-2023. | | 5/ Reformado el 4 de Abril de 2025 - Resolución SIB–OIF–XXXIII–202–2025. Los porcentajes a aplicar sobre el capital primario para calcular el exceso cambiarán conforme lo establecido en la referida resolución. | | 6/ Conforme a lo establecido por la Ley General de Bancos en sus artículos 20 ter y 20 quater. | | 7/ Reformado el 25 de julio de 2025 - Resolución SIB-OIF–XXXIII-449-2025. |
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