| CONCEPTOS | Ago-25 | | I. TOTAL ACTIVOS DE RIESGO (A+B-C-D) | 297,738,868.5 | | | | | A. Activos de Riesgo Ponderados (Anexo 2) | 263,054,513.9 | | Efectivo y Equivalentes de Efectivo | 2,078,921.9 | | Inversiones al Valor Razonable con Cambios en Resultados | 0.0 | | Inversiones al Valor Razonable con Cambios en Otro Resultado Integral | 834,135.0 | | Inversiones a Costo Amortizado, Neto | 190,637.9 | | Cartera de Créditos, Neta | 237,388,506.9 | | Cuentas por cobrar, Neto | 2,991,030.1 | | Activos no corrientes Mantenidos para la Venta, neto | 0.0 | | Activos recibidos en recuperación de créditos | 561,837.6 | | Participaciones, Netas | 3,510,462.0 | | Activo Material | 4,140,634.4 | | Activos Intangibles | 0.0 | | Activos Fiscales | 13,074.6 | | Otros Activos | 1,158,485.7 | | Cuentas Contingentes Deudoras, Netas | 10,186,787.8 | | | | | B. Activos Nocionales por Riesgo Cambiario (Anexo 3) | 38,205,352.7 | | | | | C. Menos: Ajustes Pendientes de Constituir | 10,536.0 | | | | | D. Menos: Participaciones en Instrumentos de Capital | 3,510,462.0 | | | | | II. CAPITAL REQUERIDO + RESERVAS | 39,904,778.5 | | (Capital Requerido 10% del Total de Activos de Riesgo) 1/ | 29,773,886.8 | | (Reserva de Conservación de Capital 2.5% del Total de Activos de Riesgo) 5/ | 7,443,471.7 | | (Reserva Temporal de Capital Anticíclica 2.5% del Total de Activos de Riesgo) 6/ | 1,488,694.3 | | (Reserva de Riesgo Sistémico 3% del Total de Activos de Riesgo) 6/ | 1,198,725.6 | | | | | III. BASE DE ADECUACION DE CAPITAL (A+B-C-D-E) | 56,803,743.9 | | | | | A. Capital Primario | 40,427,995.3 | | 1. Capital Pagado Ordinario | 24,317,362.1 | | 2. Capital Pagado Preferente | 183,441.8 | | 3. Donaciones Capitalizables | 258,418.0 | | 4. Primas de Emisión | 0.6 | | 5. Aportes para Incrementos de Capital | 6,482,657.0 | | 6. Participaciones Minoritarias | 0.0 | | 7. Reserva Legal | 10,541,154.9 | | 8. Resultados Acumulados | 55,002.1 | | 9. Otras Reservas de Caracter Irrevocable | 0.0 | | 10. Menos: Plusvalía mercantil (Fondo de Comercio, Neto) | 0.0 | | 11. Menos: Otros Activos Netos de amortización | 1,410,041.3 | | | | | B. Capital Secundario | 21,476,598.4 | | 1. Donaciones No Capitalizables | 0.0 | | 2. Otro Resultado Integral Neto (saldo negativo) | (63,590.4) | | 3. Otras Reservas Patrimoniales (Reservas Estatutarias) 2/ | 0.0 | | 4. Resultados Acumulados Computables | 14,265,153.9 | | Resultados Acumulados | 14,679,189.5 | | Menos: Ajustes de transición que afectan resultados acumulados (Anexo 5) | 0.0 | | Menos: Resultado Acumulado de Ejercicios Anteriores No Distribuibles | 414,035.6 | | Menos: Ganancias por Combinación de Negocios (Anexo 7) 4/ | 0.0 | | 5. Resultados del Ejercicio Computables | 5,422,013.6 | | Resultados del Ejercicio | 5,422,013.6 | | Menos: Resultado del Ejercicio No Distribuible | 0.0 | | Menos: Ganancias por Combinación de Negocios (Anexo 7) 4/ | 0.0 | | 6. Capital Preferente Acumulativo y Otros Instrumentos Híbridos | 0.0 | | 7. Obligaciones Subordinadas y Capital Preferente Redimibles 7/ | 732,486.0 | | 8. Provisiones Genéricas Voluntarias | 713,484.9 | | 9. Fondo de Provisiones Anticíclicas 3/ | 1,069,880.1 | | 10. Menos: Revaluación y ganancia por venta de activos no financieros con financiamiento (Anexos 6A1 a 6A4) 4/ | 659,356.8 | | 11. Menos: Ganancias por traslado de bienes recibidos en recuperación de crédito a Propiedades, Planta y Equipo (Anexo 6 A5) 4/ | 3,472.9 | | | | | C. Menos Exceso: (Capital Secundario - (Capital Primario x 77.78%)) 5/ | 1,579,851.7 | | | | | D. Menos: Ajustes Pendientes de Constituir | 10,536.0 | | 1) Provisiones | 10,536.0 | | 2) Otros ajustes | 0.0 | | | | | E. Menos: Participaciones en Instrumentos de Capital | 3,510,462.0 | | | | | IV. ADECUACION DE CAPITAL (III / I) | 19.08% |
| | 1/ Conforme a lo establecido por la Ley General de Bancos en su artículo 19. | | 2/ Comprende únicamente las Reservas Estatutarias. Reformado conforme a la Norma para el Otorgamiento de Condiciones Crediticias Temporales, Resolución CD-SIBOIF-1181-1-JUN19-2020. | | 3/ Reformado el 19 de septiembre 2017 - Resolución CD-SIBOIF-1016-3-SEP19-2017. | | 4/ Reformado el 14 de Febrero 2023 - Resolución CD-SIBOIF-1360-2-FEB14-2023. | | 5/ Reformado el 4 de Abril de 2025 - Resolución SIB–OIF–XXXIII–202–2025. Los porcentajes a aplicar sobre el capital primario para calcular el exceso cambiarán conforme lo establecido en la referida resolución. | | 6/ Conforme a lo establecido por la Ley General de Bancos en sus artículos 20 ter y 20 quater. | | 7/ Reformado el 25 de julio de 2025 - Resolución SIB-OIF–XXXIII-449-2025. |
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