| CONCEPTOS | Sep-15 | Sep-16 | | I. TOTAL ACTIVOS DE RIESGO (A+B-C-D) | 154,487,342.4 | 175,066,896.0 | | A. Activos de Riesgo Ponderados | 130,597,271.6 | 160,523,407.5 | | Disponibilidades | 1,916,935.7 | 1,267,432.2 | | Inversiones en Valores Netos | 507,090.8 | 398,895.1 | | Operaciones con Valores y Derivados Netos | 958.3 | 6,492.1 | | Cartera de Créditos Neta | 117,381,000.4 | 146,463,800.8 | | Otras Cuentas por Cobrar Netas | 747,658.1 | 835,397.9 | | Bienes de Uso Netos | 2,420,830.4 | 2,920,603.9 | | Bienes Recibidos en Recuperación de Créditos Netos | 179,610.6 | 404,321.3 | | Inversiones Permanentes en Acciones, Netas | 819,755.7 | 936,081.0 | | Otros Activos Netos | 1,305,053.8 | 548,053.1 | | Cuentas Contingentes Netas | 5,318,377.9 | 6,742,330.1 | | B. Activos Nocionales de Riesgo Cambiario | 24,664,235.1 | 15,433,725.9 | | C. Menos: Ajustes Pendientes de Constituir | 0.0 | 0.0 | | D. Menos: Inversiones en Instrumentos de Capital | (774,164.3) | (890,237.5) | | II. CAPITAL MÍNIMO REQUERIDO (10% del Total de Activos de Riesgo) | 15,448,734.2 | 17,506,689.6 | | III. BASE DE ADECUACION DE CAPITAL (A+B-C-D-E) | 20,370,053.1 | 23,541,059.5 | | A. Capital Primario | 13,975,231.2 | 15,276,815.1 | | 1. Capital Social Pagado | 10,914,412.9 | 12,660,688.4 | | 2. Capital Donado | 0.0 | 0.0 | | 3. Primas en la colocación de acciones | 0.6 | 0.6 | | 4. Aportes para Incrementos de Capital | 364,770.2 | 98,796.5 | | 5. Ajustes por Participación Minoritaria en Otras Empresas | (6,823.7) | (6,361.4) | | 6. Reserva Legal | 3,161,413.1 | 3,762,767.5 | | 7. Resultado Acumulado de Ejercicios Anteriores | (458,541.9) | (404,834.9) | | 8. Otras Reservas de Carácter Irrevocable | 0.0 | 0.0 | | 9. Plusvalía mercantil | 0.0 | 0.0 | | 10. Otros Activos en Cargos Diferidos Netos | 0.0 | (834,241.6) | | B. Capital Secundario | 7,168,986.2 | 9,154,481.9 | | 1. Donaciones No Capitalizables | 0.0 | 0.0 | | 2. Ajustes por Revaluación de Activos | (48,348.4) | (23,278.4) | | Por Revaluación de Bienes | 0.0 | 0.0 | | Deficit por Valuacion de Inversiones disponibles para la Vta.(menos) | (48,348.4) | (23,278.4) | | 3. Otras Reservas Patrimoniales | 0.0 | 0.0 | | 4. Resultado Acumulado de Ejercicios Anteriores | 2,892,562.9 | 4,224,699.9 | | 5. Resultados del Período | 2,732,101.9 | 3,394,473.3 | | 6. Acciones Preferentes Acumulativas u Otros Instr. Híbridos | 0.0 | 0.0 | | 7. Obligaciones Subordinadas y Acciones Preferentes Redimibles | 1,439,680.9 | 1,460,564.3 | | 8. Provisiones Genéricas | 152,988.9 | 98,022.8 | | C. Menos Exceso (Capital Primario - Capital Secundario) | 0.0 | 0.0 | | D. Menos: Ajustes Pendientes de Constituir | 0.0 | 0.0 | | 1. Provisiones | 0.0 | 0.0 | | 2. Otros ajustes | 0.0 | 0.0 | | E. Menos: Inversiones en Instrumentos de Capital | (774,164.3) | (890,237.5) | | 1. ASSA, Compañía de Seguros S.A. (ASSA) | 0.0 | 0.0 | | 2. ALMACENADORA LAFISE, S.A (ALMLAFISE) | (151,816.2) | (159,961.3) | | 3. ALMACENADORA DE EXPORTACIONES, S.A (ALMEXSA) | (128,410.5) | (137,577.2) | | 4. Inversiones de Nicaragua S.A. (INVERNIC) | (7,035.2) | (10,562.2) | | 5. PROVALORES S.A. (PROVALORES) | (31,891.8) | (37,936.2) | | 6. SEGUROS LAFISE, S.A. (LAFISE) | (398,414.1) | (484,599.5) | | 7. ALMACEN FINANCIERO BAC, S.A (ALFIBAC) | (56,596.5) | (59,601.1) | | IV. ADECUACION DE CAPITAL (III / I) | 13.19% | 13.45% |
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