ATENCIÓN A RECLAMOS DE USUARIOS DE SERVICIOS FINANCIEROS

 

Educación Financiera

 

Listado de entidades emisoras de tarjetas de crédito autorizadas

 

Publicaciones

 

Tabla de Amortización

 

Encargados de Atención al Cliente

 

Informe Aplicación de Norma Tarjeta de Crédito

 

Registrar Quejas

UNIDAD DE ADQUISICIONES

 

Programa Anual de Contrataciones

 

Convocatorias a Licitaciones

 

Nicaragua Compra

DINERO ELECTRÓNICO

 

Marco Jurídico

PREVENCIÓN LAVADO DE DINERO

 

Estadísticas ROS y RTE

 

Coordinación PLD/FT SIBOIF

 

Información ilustrativa y para entrenamientos en PLD/FT

 

Marco Jurídico de PLD/FT

 

Convenciones y Estandares Internacionales en PLD/FT

 

Informe de Evaluación del GAFIC a Nicaragua

OFICINA DE ACCESO A LA INFORMACIÓN PÚBLICA

 

Circulares

 

Ley de Acceso a la Información Pública

 

Sanciones Impuestas

 

Préstamos en Mora a partes Relacionadas

 

Informe del Sistema Financiero Nacional

 

Estados Financieros Auditados

 

Presupuestos

 

Informe de Auditoría

 

Informe de Gestión

 

Formato para solicitar información a la OAIP

PROYECTOS MUCS

 

MUC Bancos y Financieras

 

MUC Seguros

 

MUC Valores

 

MUC Almacenes

 
 

Intendencia de Almacenes - Reseña Histórica

Almacenes Generales de Depósito - Instituciones Auxiliares de Crédito

Los Almacenes Generales de Depósito - Instituciones Auxiliares de Crédito son los únicos autorizados por ley para emitir Certificados de Depósitos de bienes o mercaderías y Bonos de Prenda. Ambos títulos son de naturaleza mercantil, estableciendo el primero, el derecho de propiedad de los bienes o mercaderías recibidas en depósito y el segundo, un derecho prendario sobre las mismas que nace o se origina en una operación crediticia. En su función de auxiliar de crédito los almacenes se constituyen por lo tanto, en los depositarios legales de los bienes o mercaderías recibidas en prenda con la responsabilidad de resguardarla, conservarla y devolverla en las mismas condiciones, cantidades y calidades en que las recibieron.

Leyes y Normas

Su marco jurídico actual se sustenta en la Ley 734 “Ley de Almacenes Generales de Depósitos” del 14 de octubre de 2010, publicada en La Gaceta, Diario Oficial Nos. 201 y 202, del 21 y 22 del octubre de 2010.

En adición a la Ley antes mencionada existen otras leyes que complementan de manera particular el ámbito jurídico de estas instituciones, entre las que se destaca la Ley Nº 316 “Ley de la Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras”, publicada en La Gaceta, Diario Oficial No. 196, del 14 de octubre de 1999 y sus reformas.

A las leyes antes señaladas se suma un cuerpo normativo que regula las operaciones técnicas, administrativas, jurídicas y financieras entre las cuales destacamos:  

  1. CD-SIBOIF-679-1-JUN1-2011 “Norma sobre los Requisitos para la Constitución de Almacenes Generales de Depósito y Sucursales de Almacenes Generales de Depósito Extranjeros”, publicada en La Gaceta, Diario Oficial No. 132, del 15 de julio de 2011.

     

  2. CD-SIBOIF-841-1-JUL4-2014 “Norma Operativa y Financiera de los Almacenes Generales de Depósito”, publicada en La Gaceta, Diario Oficial No. 143 del 31 de julio de 2014.

     

  3. CD-SIBOIF-676-2-MAY11-2011 "Norma sobre Financiamientos Otorgados por los Almacenes Generales de Depósito y Bienes que Adquieran en Recuperación", publicada en La Gaceta, Diario Oficial No. 131, del 14 de julio de 2011; y su reforma publicada en La Gaceta, Diario Oficial No. 90 del 19 de mayo de 2014.

     

  4. CD-SIBOIF-683-2-JUL6-2011 "Norma sobre Límites de Depósitos e Inversiones Financieras de los Almacenes Generales de Depósito" publicada en La Gaceta, Diario Oficial No. 171, del 09 de septiembre de 2011.

     

  5. CD-SIBOIF-675-1-MAY6-2011 “Norma sobre Medidas de Control, Seguridad y Vigilancia de los Almacenes Generales de Depósito” publicada en La Gaceta, Diario Oficial No. 130, del 13 de julio de 2011;  y sus reformas publicadas la primera en La Gaceta, Diario Oficial No. 165 del 30 de agosto de 2012, la segunda en La Gaceta, Diario Oficial No. 79, del 02 de mayo de 2013, y la tercera en La Gaceta, Diario Oficial No. 204 del 28 de octubre del 2014.

     

  6. CD-SIBOIF-524-1-MAR5-2008 “Norma para la Gestión de Prevención de los Riesgos del Lavado de Dinero, Bienes o Activos; y del Financiamiento al Terrorismo”, publicada en La Gaceta, Diario Oficial, ediciones números 63, 64, 65, 66 y 67, correspondientes a 4, 7, 8, 9 y 10 de abril del 2008, respectivamente; y sus reformas publicadas, la primera en La Gaceta, Diario Oficial No. 62 del 31 de marzo del 2009, la segunda en La Gaceta, Diario Oficial No. 73 del 21 de abril del 2010 y la tercera publicada en La Gaceta, Diario Oficial Nº 80 del 2 de Mayo del 2012.

     

  7. CD-SIBOIF-465-2-FEB7-2007 “Norma sobre Manual Único de Cuentas para Almacenes Generales de Depósito”, publicada en La Gaceta, Diario Oficial No. 68 del 12 de abril de 2007 y su anexo.

     

  8. CD-SIBOIF-676-1-MAY11-2011 “Norma General sobre Imposición de Multas aplicables a los Almacenes Generales de Depósito”, publicada en La Gaceta, Diario Oficial No. 107, del 10 de junio de 2011; y sus reformas publicadas, la primera en La Gaceta, Diario Oficial Nº 213 del 10 de noviembre de 2011, y la segunda en La Gaceta, Diario Oficial No. 204 del 28 de octubre del 2014.

     

  9. CD-SIBOIF-849-3-AGOST20-2014 “Norma de imposición de sanciones a los Almacenes Generales de Depósito por incumplimiento del Decreto No. 17-2014, publicado en la Gaceta no 61 del 31 de Marzo de 2014”, publicada en La Gaceta, Diario Oficial No. 183 del 29 de septiembre de 2014.

Almacenadoras Autorizadas

En la actualidad los únicos Almacenes Generales de Depósito autorizados por el Superintendente son: Almacenadora Financiera de Nicaragua, S. A. (ALFINSA), Almacenadora LAFISE S.A., Almacenadora de Exportaciones, S. A. (ALMEXSA) y Almacén Financiero BAC S.A. Conforme lo manda la Ley estas instituciones son las únicas facultadas para emitir Certificados de Depósito y Bonos de Prenda.

Creación de la Intendencia

La Intendencia de Almacenes se crea en atención a lo prescrito en el artículo 8 de la Ley 316 “Ley de la Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras” publicada en la Gaceta Diario Oficial No. 196 del 14 de octubre de 1999. Su Dirección es encargada al Intendente de Almacenes, el que es nombrado por el Superintendente de Bancos y de Otras Instituciones conforme facultad que le concede el artículo No. 9 de la misma Ley.

Cuenta con un personal altamente calificado y con amplia experiencia en la supervisión de este tipo de instituciones, con especialidades que cubren las áreas técnica, jurídica, prevención de lavado de dinero y otros activos, administrativa, contable, análisis financiero y de riesgos informáticos. Para el cumplimiento efectivo de sus funciones, utiliza como herramienta de planificación, administración y control, el Balance Score Card (BSC) también conocido como Cuadro de Mando Integral (CMI), dentro de un esquema de Planificación Estratégica Institucional.

Destacan dentro de sus Planes Operativos Anuales (POA) las Inspecciones Generales y Puntuales In situ que se realizan en oficinas y bodegas respectivamente y las Supervisiones Extra Situ derivadas del análisis de información técnica, operativa y financiera remitida oportunamente por las almacenadoras.

Actualización de Capital Mínimo

En el artículo 23 de la Ley 734  “Ley de Almacenes Generales de Depósitos” antes citada se instruye al Consejo Directivo de la Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras, actualizar el monto de capital social mínimo requerido por lo menos cada dos años en caso de variaciones cambiarias de la moneda nacional.  Actualmente el capital mínimo de estas instituciones es de Treinta y dos millones trescientos catorce mil  córdobas   (C$32,314,000.00), conforme Resolución CD-SIBOIF-971-2-NOV24-2016 Norma de Actualización del Capital Social de los Almacenes Generales de Depósito.

 

 

 

 

 

 

PBX Claro(505) 2298-2100, Movistar(505) 7826-2900, Apartado Postal 788
Edificio SIBOIF. Km. 7 Carretera Sur. Managua, Nicaragua.
Todos los derechos reservados © 2009-2012 SIBOIF