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Leyes, normas, reglamentos, PLD-FT y Dinero Electrónico.

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Novedades

  Fecha Título de Noticias Intendencia
05/04/2017 Aviso al Público
1.- La SuperBancos y de Otras Instituciones Financieras (SIBOIF), Avisa y Previene al público en general que en protección de sus propios intereses deben abstenerse de colocar su dinero en inversiones bajo cualquier modalidad que le ofrezcan personas naturales o jurídicas no autorizadas por la SIBOIF. Antes de invertir les conviene consultar a la SIBOIF, personalmente en sus oficinas situadas del Km 7 Carretera Sur, 500 metros al Oeste; o escribir al correo electrónico: correo@siboif.gob.ni; o llamar a los teléfonos PBX: (505)2298 2100 / 7826 2900, para saber si esa persona o entidad jurídica está autorizada o no para captar recursos del público. En caso de no estar autorizada, la acción de ofrecer o captar es ilícita; y se debe proceder a denunciarlo ante la Policía Nacional o el Ministerio Público. 2.- Las entidades bancarias autorizadas por la SIBOIF para captar recursos del público, en cuentas de ahorro, cuentas de cheques y depósitos a plazos son: - Banco LAFISE, BANCENTRO, S.A. - (BANCENTRO) - Banco FICOHSA de Nicaragua, S.A. - (FICOHSA) - Banco de América Central, S.A. - (BAC) - Banco de Finanzas, S.A. - (BDF) - Banco de la Producción, S.A.- (BANPRO) - Banco Procredit, S.A. - (PROCREDIT) - Banco Corporativo, S.A. - (BANCORP) 3.- En el Mercado de Valores, además de las Sociedades Administradoras de Fondos de Inversión, están autorizadas para ofertar y captar recursos del público, pero no en calidad de depósito, las empresas emisoras de valores previamente registradas y autorizadas en y por la SIBOIF; quienes en dicha actividad deben actuar por medio de los Puestos de Bolsa autorizados por la SIBOIF, y mediante agentes de bolsa autorizados por la Bolsa de Valores de Nicaragua, S.A. Los Puestos de Bolsa autorizados son: - BAC Valores, S.A. - Inversiones de Centroamérica, S.A. (INVERCASA) - Inversiones de Nicaragua, S.A. (INVERNIC) - LA FISE Valores, S.A. - PROVALORES, S.A. Las empresas Emisoras de Valores, como los Puestos de Bolsa y los Agentes de Bolsa autorizados, se encuentran publicados en la página Web (www.siboif.gob.ni) de la SIBOIF; la cual es actualizada conforme a nuevas autorizaciones, y es de acceso público. 4.- El Estado de la República y el Banco Central de Nicaragua, por ministerio de la ley están autorizados para ofertar y captar recursos mediante la colocación de valores conforme a las leyes de la materia.
23/02/2017 Superintendente de Bancos presenta Informe de Gestión 2016 ante la Asamblea Nacional
El Superintendente de Bancos y de Otras Instituciones Financieras, Dr. Víctor Urcuyo Vidaurre, el día 23 de febrero, presentó ante la Asamblea Nacional el Informe de Gestión correspondiente al año 2016, en el que destacó la labor de la institución en proteger los intereses de los usuarios del Sistema Financiero, en especial de los depositantes, al ejercer una supervisión efectiva contribuyendo a la estabilidad y fortalecimiento del Sistema.
11/10/2016 Comunicado

Al público en general sobre Servicios de Seguros.

06/04/2016 Superintendente de Bancos rinde Informe de Gestión 2015 ante Asamblea Nacional
El Superintendente de Bancos y de Otras Instituciones Financieras, Dr. Víctor Urcuyo, presentó ante el plenario de la Asamblea Nacional Informe de Gestión 2015, en el que se ratifica la solidez y estabilidad del Sistema Financiero Nicaragüense.
02/12/2015 SIBOIF, anfitrión de la Asamblea General de Superintendentes de Bancos, de Seguros y de Otras Instituciones Financieras
Asamblea General de Superintendentes de Bancos, de Seguros y de Otras Instituciones Financieras

11/06/2015 SIBOIF Presenta Informe de Gestión 2014

El Superintendente de Bancos y de Otras Instituciones Financieras (SIBOIF), Dr. Víctor Urcuyo, presentó ante el plenario de la Asamblea Nacional el Informe de Gestión del año 2014 en el que detalló cómo avanza el Sistema Financiero en Nicaragua.

En su presentación, el Dr. Urcuyo, evidenció cómo la institución ejerce un trabajo de regulación integral y efectiva para contribuir al desarrollo de un Sistema Financiero Nacional que continúa sobre la ruta de la solidez y la estabilidad; lo que genera una mayor confianza en los usuarios del Sistema Financiero.

De acuerdo al informe presentado por el Superintendente, los activos totales del Sistema Financiero Nacional en 2014 ascendieron a C$ 158.883 millones de Córdobas, lo cual representa un crecimiento del 19.4%, respecto a las cifras expuestas en el informe de cierre del 2013. Asimismo, los pasivos sumaron C$ 141.894 millones de Córdobas, marcando un sólido aumento de 19.1% respecto al año anterior. El crédito estuvo concentrado, principalmente, en el sector comercio con un 35.6%.

El Dr. Urcuyo, indicó que en el año 2014, el Consejo Directivo de la SuperBancos aprobó 15 normas prudenciales y 12 fueron objeto de reformas. De igual forma se emitieron 540 resoluciones administrativas y 41 sanciones pecuniarias impuestas, las cuales generaron 91 mil dólares a favor del fisco de la República.

Durante el año 2014, la SIBOIF, dio atención a unos 942 reclamos de usuarios, cuya motivación era, en esencia, anomalías relacionadas al uso de tarjetas de crédito.

Contamos con un sistema financiero sólido y estable, con una adecuada suficiencia patrimonial, e índices de rendimiento satisfactorios. Esto le da confianza a los depositantes, lo cual se ha logrado a través de una supervisión efectiva, proactiva y preventiva, finalizó el Dr. Urcuyo, Superintendente de Bancos.

En su comparecencia, el titular de la Superintendencia, respondió inquietudes realizadas por los diputados en torno a diversos temas del Sistema Financiero Nacional.

Quiero reconocer lo dicho en el informe del Superintendente de que el Sistema Financiero en Nicaragua es un sistema moderno y sólido. Cualquier persona con objetividad debe reconocer que tenemos un Sistema Financiero muy modernizado, manifestó Pedro Joaquín Chamorro, Diputado de la Bancada Alianza PLI.

Managua, Junio 2015

10/06/2015 SIBOIFrecibe misión de alto nivel

Autoridades de la SuperBancos y de Otras Instituciones Financieras, (SIBOIF) encabezada por el Superintendente de Bancos Dr. Víctor Urcuyo y la Vice Superintendente de Bancos, Licenciada Marta Mayela, Díaz Ortíz, recibieron la visita de una delegación de Alto Nivel del Buró de Investigaciones del Ministerio de Justicia del Gobierno de China (Taiwán).

La delegación del Gobierno de China (Taiwán) estuvo conformada por el Sr. Wang, Chung-I, Director General del Buró de Investigaciones del Ministerio de Justicia de China-Taiwán, Sra. Feng, Su Hua, Directora de Prevención de Lavado de Dinero y Sr. Tsao Hsien-Chung, Enlace oficial del Departamento de los Asuntos Internacionales visitaron la SIBOIF con el interés de conocer la labor de esta institución en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Durante esta visita, el Superintendente de Bancos, expuso el trabajo que realiza la SIBOIF en el área de prevención del lavado de dinero en el Sistema Financiero Nacional, su marco regulatorio y de supervisión y que contribuyeron para que Nicaragua saliera de la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en febrero de 2015.

Junio 2015

08/08/2014 Reunión de Comité Técnico de Normas Contables se reúne en Nicaragua

El pasado 24 y 25 de julio de 2014, Nicaragua fue Sede para la Reunión de Comité de Normas Contables y Financieras del Consejo Centroamericano de Superintendentes de Bancos y de Otras Instituciones Financieras en la que participaron Guatemala, Honduras, El Salvador, Nicaragua, Costa Rica, Panamá y República Dominicana.

Julio de 2014

18/06/2014 Superintendente de Bancos Presenta Informe de Gestión 2013 en el Parlamento

El Dr. Víctor Urcuyo Vidaurre, Superintendente de Bancos y de Otras Instituciones Financieras, (SIBOIF) compareció el 12 de junio del presente año ante el plenario de la Asamblea Nacional para informar el que hacer de la SIBOIF durante el año 2013 acompañado de la Lic. Marta Mayela Díaz, Vice Superintendente de Bancos y la Lic. Brenda Delgado, Directora de Riesgos.El Superintendente de Bancos resaltó que en el año 2013 dictó 347 resoluciones de carácter administrativas, de las cuales 25 correspondían a sanciones pecuniarias, dirigidas a las entidades supervisadas consistentes en otros aspectos correccionales, instrucciones y cierres de inspecciones.En cuanto a la labor normativa en el año 2013 se aprobaron 10 normas prudenciales en las que sobresalen. La Norma sobre Transparencia de las Operaciones Financieras y Normas sobre Actualización de Montos de Depósitos de Ahorros de Personas Naturales que son Inembargables.Durante su exposición, el Dr. Urcuyo realizó una detallada presentación del quehacer institucional, así como el desempeño financiero de cada industria.En su disertación el Dr. Urcuyo destacó “contamos con un Sistema financiero sólido, estable, con una adecuada suficiencia patrimonial e índices de rendimiento satisfactorio lo cual se traduce en una absoluta confianza en los depositantes que se ha logrado a través de una supervisión, efectiva, proactiva y preventiva”.Managua, 13 de Junio 2014

29/04/2014 Nota de Prensa

Asamblea Nacional elige autoridades en la SuperBancos y de Otras Instituciones Financieras

El Plenario de la Asamblea Nacional ratificó en su cargo al Doctor Victor Urcuyo Vidaurre como Superintendente de Bancos y de Otras Instituciones Financieras y eligió para el cargo de Vice Superintendente de Bancos a la Licenciada Marta Mayela Díaz Ortiz.

Los titulares de la SuperBancos electos este 9 de abril fueron juramentados por el Ing. René Ñúñez, Presidente de la Asamblea Nacional para un período de cinco años.

La Licenciada Marta Mayela Díaz Ortiz, sustituye a la Doctora Virginia Molina Hurtado quien fue nombrada Magistrada Suplente del Consejo Supremo Electoral.

Institución Fecha Sanción Resoluciónorden descendente Monto Sanción Causa de la Sanción
FINANCIERA FUNDESER, S.A. 30/06/2016 *OSB-008-2016 10,000.00 Incumplimiento al Arto. 168 de la ley 561 "Ley General de Bancos, Instituciones Financieras no Bancarias y Grupos Financieros"
BANCO LAFISE BANCENTRO, S.A. 06/06/2007 CD-SIBOIF-482-1- JUN6-2007 C$183,282.00 Incumplimiento a instrucciones del Superintendente.
BANCO LAFISE BANCENTRO, S.A. 25/07/2007 CD-SIBOIF-491-1- JUL25-2007 C$370,852.00 Incumplimientos derivados de resultados de Inspección In Situ.
BANCO DE AMERICA CENTRAL, S.A. 13/01/2010 CD-SIBOIF-610-1-ENE13-2010 C$209,187.00 Incumplimiento al arto. 52 de la Ley No 561, Ley General de Bancos, Instituciones Financieras No Bancarias y Grupos Financieros
BANCO LAFISE BANCENTRO, S.A. 26/05/2010 CD-SIBOIF-629-1-MAY26-2010 C$532,632.50 Incumplimiento a lo instruido por el Superintendente en Resolución No OSB-015-2010
BANCO LAFISE BANCENTRO, S.A. 26/05/2010 CD-SIBOIF-629-2-MAY26-2010 C$213,053.00 Incumplimiento al arto. 13, literal a) numeral 1) de la Norma sobre Límites de Concentración
BANCO LAFISE BANCENTRO, S.A. 26/05/2010 CD-SIBOIF-629-3-MAY26-2010 C$426,106.00 Incumplimiento al arto. 1, literales a) y b) y arto. 3 de la Norma sobre Compras y Ventas de Activos
BANCO LAFISE BANCENTRO, S.A. 21/07/2010 CD-SIBOIF-637-1-JUL21-2010 C$214,740.00 Incumplimiento a lo establecido en el Manual Único de Cuentas.
BANCO LAFISE BANCENTRO, S.A. 21/07/2010 CD-SIBOIF-637-2-JUL21-2010 C$429,708.00 Incumplimiento al arto. 1, literal a) y b) y al arto. 3 de la Norma sobre Compras y Ventas de Activos.
FINANCIERA ARRENDADORA CENTROAMERICANA, S.A. 28/07/2010 CD-SIBOIF-638-1-JUL28-2010 C$21,488.30 Incumplimiento al arto. 27 de la Ley General de Bancos, Instituciones Financieras No Bancarias y Grupos Financieros.
Institución Deudor Saldo en Mora Fecha
BANCO DE LA PRODUCCION, S.A. Francisco Javier Hernádez Rueda C$ 638,245.31 05/2017
BANCO DE LA PRODUCCION, S.A. FRANCISCO JAVIER HERNÁNDEZ RUEDA C$ 638,245.31 06/2017
BANCO FICOHSA NICARAGUA, S.A. Mario Alberto Palacios García C$ 220,724.90 05/2017